近年來，隨著金融領域監管力度的不斷加大，嚴監管、重合規成為行業趨勢。年內，多家信托公司或相關負責人因違規受到行政處罰。
記者據國家金融監督管理總局數據不完全統計，2023年以來，湖南信托、中鐵信托、山西信托、重慶信托、云南信托、廈門信托、雪松信托等11家信托公司或相關負責人領監管“罰單”，累計罰金達2165萬元。上述信托公司或相關負責人受罰原因主要集中在違規開展信托業務、盡職調查不到位等方面。
以雪松信托為例，公司因存在向開發商資質不達標的房地產開發項目提供融資；信托項目成立不審慎；投后管理不盡職，導致信托資金被挪用；向“四證”不全的房地產開發項目提供融資；信托項目管理不盡職，致使信托財產受到損失等多項問題，于2023年9月份被處罰金690萬元。同時，該公司董事長、總裁等11位高管被罰，累計被處罰金260萬元。
同月，廈門信托因涉及項目審查、審批不審慎；貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用；信托業務分類不準確等7個方面問題，被處罰款415萬元。時任廈門信托風險管理部副經理雷大淋、時任廈門信托西南業務部總經理宋長旭、時任廈門信托信托五部信托經理黃莎琳被處以警告。
“在強監管、重合規形勢之下，行政處罰已成為落實強監管及合規建設的重要抓手，也是防范金融風險的重要保障。”用益信托研究員喻智在接受記者采訪時表示。
另外，今年9月份，國家金融監督管理總局公布了涉及某信托公司及相關負責人的7張罰單，涉及金額共170萬元。相關信托公司涉及向個人貸款“三查”不到位；向不符合規定的房地產項目發放貸款、發放信托貸款貸后管理未盡職等問題。
喻智進一步表示，此前，房地產等行業行情火爆，融資需求高漲，業務利潤較高，部分信托業務人員展業不合規、未能盡職，違背相關政策和規定為房地產企業輸送資金，導致不少項目出現風險。
南開大學金融發展研究院院長田利輝接受記者采訪時表示，隨著監管部門對信托公司的業務活動進行更加嚴格的監管，信托公司需要加強內部管理，提高風險管理水平，同時加強合規意識，嚴格遵守監管規定。
“通過加強監管和加大處罰力度，可以有效打擊信托行業的違規行為和不正當競爭，維護市場的正常秩序。”田利輝進一步表示，監管處罰措施可以促使信托公司更加注重合規經營和風險管理，提高自身的業務水平和專業素養。嚴監管下的良好市場環境有利于信托行業的創新和發展，推動行業轉型升級。（來源：證券日報）
