隨著近期A股市場(chǎng)反彈，基金業(yè)也開啟了“搶錢”模式。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者注意到，新基金發(fā)行提速，甚至出現(xiàn)了部分新基金提前結(jié)束募集期的現(xiàn)象。為把握市場(chǎng)機(jī)會(huì)，不少新基金加快了建倉(cāng)步伐；老基金則通過降費(fèi)率等方式開啟花式促銷，不少基金公司還參加代銷機(jī)構(gòu)的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)吸引投資者。
受訪的業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，伴隨著各種政策的發(fā)力，國(guó)內(nèi)基本面仍存在邊際改善預(yù)期，因此不管是新基金還是老基金都看好A股長(zhǎng)期向上趨勢(shì)。“對(duì)投資者而言，不能盲目選擇基金，要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金。”一家基金公司的山東渠道經(jīng)理陳猛向經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者表示。
新基金發(fā)行提速
10月14日，興證全球紅利量化選股股票A基金正式開啟集中認(rèn)購(gòu)期。包括太平量化選股混合A基金在內(nèi)的21只基金同日也開啟了集中認(rèn)購(gòu)期。
Wind數(shù)據(jù)顯示，2024年9月新發(fā)行基金86只，發(fā)行總份額為870.88億份。今年7月和8月，新發(fā)行基金的總份額分別為539.7億份和525.61億份。與這兩個(gè)月相比，9月新發(fā)基金總份額增加300多億份。僅在上周（10.8-10.11），新發(fā)基金就有33只。
按認(rèn)購(gòu)起始日計(jì)算，截至10月15日，10月份以來已有50只基金開始認(rèn)購(gòu)。
在陳猛看來，新發(fā)基金適時(shí)加快建倉(cāng)節(jié)奏，緊密關(guān)注投資標(biāo)的和行業(yè)輪動(dòng)機(jī)會(huì)等，以實(shí)現(xiàn)投資組合的最優(yōu)配置。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者注意到，隨著發(fā)行升溫，一些早前發(fā)行的基金選擇提前結(jié)募。其中，天弘北證50成份指數(shù)發(fā)起A，原定募集截止日為12月12日。但該基金提前結(jié)束募集，募集截止日提前至10月9日。
同樣，鵬華基金公告稱，鵬華中證光伏產(chǎn)業(yè)ETF發(fā)起式聯(lián)接基金提前結(jié)束募集，募集截止日由11月15日提前至11月1日。中金成長(zhǎng)領(lǐng)航混合發(fā)起式基金的募集截止日由11月29日提前至10月8日，截止日較原定日期提前接近兩個(gè)月。
此外，還有基金將認(rèn)購(gòu)時(shí)間縮短至一天。10月10日，安信基金表示，安信周期優(yōu)選A將于10月14日通過銷售機(jī)構(gòu)公開發(fā)售，自10月15日（含）起不再接受認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)。安信醫(yī)藥創(chuàng)新股票型發(fā)起、長(zhǎng)城醫(yī)藥產(chǎn)業(yè)精選發(fā)起式等募集期均為一天。
統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，10月份剛剛開始認(rèn)購(gòu)的新基金中，已有9只截止認(rèn)購(gòu)。
對(duì)于近期多只新發(fā)基金選擇提前結(jié)束募集，排排網(wǎng)財(cái)富理財(cái)師孫恩祥表示，市場(chǎng)做多情緒明顯升溫，不僅激發(fā)了投資者的認(rèn)購(gòu)熱情，也促使基金管理人把握市場(chǎng)上漲機(jī)遇，加速建倉(cāng)步伐，因此選擇提前結(jié)束募集；與此同時(shí)，各基金公司旗下老產(chǎn)品近期在修復(fù)回撤的同時(shí)屢創(chuàng)新高，為同策略新產(chǎn)品的發(fā)行提供了強(qiáng)有力的業(yè)績(jī)支撐和參考，使得新基金在募集資金時(shí)相對(duì)容易。
老基金花式促銷
新基金發(fā)行提速的同時(shí)，老基金也通過降低費(fèi)用和提供折扣等手段展開了激烈的營(yíng)銷活動(dòng)。
華夏基金、鵬華基金和國(guó)泰基金等ETF領(lǐng)域的主要參與者紛紛降低了旗下ETF產(chǎn)品的費(fèi)率，降至歷史最低水平。同時(shí)，多家基金公司也參與了代銷機(jī)構(gòu)的費(fèi)率優(yōu)惠，以吸引投資者。
10月9日，華夏基金發(fā)布公告稱，創(chuàng)業(yè)板100ETF華夏及其聯(lián)接基金擬調(diào)降管理費(fèi)率和托管費(fèi)率，管理費(fèi)率均由0.50%調(diào)降至0.15%，托管費(fèi)率由0.10%調(diào)降至0.05%。
10月8日，鵬華基金公告下調(diào)旗下鵬華滬深300ETF和鵬華滬深300ETF聯(lián)接基金費(fèi)率，管理費(fèi)率由0.5%調(diào)降至0.15%，托管費(fèi)率由0.10%調(diào)降至0.05%。
此前，國(guó)泰基金公告稱，自10月8日起下調(diào)旗下國(guó)泰滬深300增強(qiáng)策略ETF基金費(fèi)率，將年管理費(fèi)率由1.00%調(diào)降至0.50%。
南方基金發(fā)布公告稱，調(diào)降南方浩升穩(wěn)健優(yōu)選6個(gè)月持有期混合型FOF基金的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率。管理費(fèi)年費(fèi)率由0.8%調(diào)降至0.4%，托管費(fèi)年費(fèi)率由0.15%調(diào)降至0.05%。
此外，部分基金還參與了銀行等代銷機(jī)構(gòu)的費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。
10月14日，銀河基金發(fā)布公告，該公司旗下銀河滬深300價(jià)值指數(shù)證券投資基金A類基金份額在民生銀行開通定投業(yè)務(wù)并參加費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)。投資者通過民生銀行申購(gòu)、定投上述基金（僅限前端收費(fèi)模式基金），享受最低費(fèi)率優(yōu)惠一折起。當(dāng)日，萬(wàn)家基金、長(zhǎng)城基金、融通基金、浙商基金同樣發(fā)布公告，宣布旗下部分基金參與合作銀行的費(fèi)率優(yōu)惠。部分銀行也發(fā)布了“基金買入費(fèi)率全面一折起”的公告。
“亂花漸欲迷人眼”，基金的數(shù)量越來越多，投資者該如何選擇呢？
對(duì)此，陳猛表示，投資基金也要根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力確認(rèn)投資方向。
陳猛告訴經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者，近期發(fā)現(xiàn)不少老基金投資者采取回本即贖回的操作。對(duì)于這種操作方式她并不建議。“研判后市，預(yù)計(jì)后續(xù)指數(shù)將維持震蕩偏強(qiáng)趨勢(shì)，A股長(zhǎng)期向上的確定性較強(qiáng)，建議投資者及時(shí)轉(zhuǎn)換投資思維。”
“如果是小白投資者，不應(yīng)盲目選擇基金，要根據(jù)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力選擇合適的基金。如果承受能力過低，可以考慮債券型基金，保證資金的安全。如果承受能力達(dá)到R3級(jí)以上級(jí)別，可以選擇一些偏股型基金，這類基金布局早，而且不少偏股型基金的凈值還低于1元，因此現(xiàn)在的行情比較適合投資。權(quán)益類基金也可以考慮，采用定投方式比較合適。”陳猛建議。
（大眾新聞·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 劉勇 ）
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