3·15國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日到來之際，平安人壽山東分公司第一時(shí)間響應(yīng)國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山東監(jiān)管局的活動(dòng)號(hào)召，切實(shí)承擔(dān)金融行業(yè)從業(yè)者的社會(huì)責(zé)任，認(rèn)真貫徹落實(shí)各項(xiàng)活動(dòng)要求，現(xiàn)推出3·15金融消保每日提——案例警示系列專刊。請(qǐng)廣大消費(fèi)者提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，不輕信以高息返利、高額回報(bào)為誘餌吸引投融資的行為。
三·八節(jié)日來襲，花店老板收到“大訂單”，客人花一擲千金預(yù)訂“鮮花+現(xiàn)金”禮盒，即用現(xiàn)金做成“有錢花”禮包，看上去是不是十分浪漫？殊不知，這背后隱藏著巨大的消費(fèi)套現(xiàn)陷阱。近期詐騙分子出新招，已致多名花店老板卷入洗錢案，銀行卡因涉案被凍結(jié)。
近期多地警方破獲新型洗錢案件。“大客戶”將用于購買“現(xiàn)金花束”的金額轉(zhuǎn)入花店老板銀行卡內(nèi)，然后花店老板大額取現(xiàn)，做成“浪漫的有錢花”禮盒送出。實(shí)際上，客戶該筆異常資金正是詐騙團(tuán)伙將詐騙得來的贓款。所謂的“訂花人”和“取花人”實(shí)際上都是詐騙分子安排的。就這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被扣劃的重大損失。
無獨(dú)有偶，近日“電詐分子將35000元做到蛋糕中洗錢”的新聞沖上熱搜。陜西榆林某蛋糕店老板趙先生突然收到一條微信好友申請(qǐng)，對(duì)方稱要給媳婦定制一款生日蛋糕，并要求將35000元現(xiàn)金做到蛋糕中給其驚喜。趙先生應(yīng)允后，對(duì)方將35000元轉(zhuǎn)入趙先生賬戶，實(shí)際上這是電詐贓款。當(dāng)天下午，趙先生將錢款取出后做到蛋糕里，后如約送到客戶指定地點(diǎn)。第二天趙先生發(fā)現(xiàn)其銀行卡因涉嫌洗錢被公安機(jī)關(guān)管控。目前該案件正進(jìn)一步偵辦中。
據(jù)辦理相關(guān)案件的民警介紹，這是一種新型洗錢方式，詐騙團(tuán)伙為快速洗錢把以銀行取現(xiàn)、換虛擬幣方式轉(zhuǎn)為向花店、蛋糕店等進(jìn)行大額消費(fèi)套現(xiàn)。
民警分析稱，詐騙分子往往通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)或拉攏本地人員聯(lián)系商戶，盯準(zhǔn)商戶服務(wù)客戶的心理，提出個(gè)性需求。商戶因前期做過類似定制禮品盒或基于大額訂單，大多會(huì)迎合客戶需求，放松了警惕。通常詐騙分子會(huì)優(yōu)先購買方便變現(xiàn)的商品（如煙酒、鮮花禮盒、黃金等），提出將錢打入商戶經(jīng)營(yíng)者的銀行卡賬戶內(nèi)，讓其提供銀行卡號(hào)。隨后，不法人員將卡號(hào)轉(zhuǎn)發(fā)給電詐案件受害人。商戶收到的“預(yù)付款”實(shí)際是其他案件的“贓款”。就這樣，商戶經(jīng)營(yíng)者無意中成為詐騙分子的“洗錢幫兇”。同時(shí)，導(dǎo)致商戶賬戶被凍結(jié)，甚至涉案資金被劃扣的重大損失。
民警提醒，廣大商戶要謹(jǐn)慎接收網(wǎng)絡(luò)訂單和大額線下訂單，規(guī)范收款流程，拒絕來歷不明的貨款，盡量通過公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，不給騙子可乘之機(jī)。同時(shí)，不要隨意提供自己的銀行賬戶或收款二維碼過賬，莫因一時(shí)的小利，成為詐騙分子洗錢的工具。個(gè)體商戶若發(fā)現(xiàn)銀行賬戶出現(xiàn)異常狀況，應(yīng)第一時(shí)間到銀行卡開卡行查明原因，如被警方依法處置，請(qǐng)積極收集交易資料配合警方調(diào)查處置。
平安人壽山東分公司也在此提醒廣大消費(fèi)者：
1、提示自己的親朋好友，不要利用自己的賬戶幫他人取現(xiàn)，哪怕熟人也需警惕。
2、一定要重視自己的信息安全，絕對(duì)不能出售、轉(zhuǎn)讓、出租、分租和出借或者購買銀行卡、支付賬戶（微信、支付寶等）及電話卡。
由于電詐對(duì)受騙公民影響巨大，近年來，我國(guó)對(duì)電詐的打擊持續(xù)采取高壓態(tài)勢(shì)。在此社會(huì)形勢(shì)下，大家應(yīng)當(dāng)增加防范意識(shí)，了解犯罪分子的各種新型的犯罪手段，不要貪圖小便宜，遇到明顯不符合常情的訂單要多加警惕，拒絕交易或及時(shí)報(bào)警。
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